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基金的手续费都是怎么计算的

基金的手续费都是怎么计算的

发布时间:2025-02-01 15:48:42

基金的手续费包括申购费、赎回费以及在基金转换时可能产生的赎回费和补差费。具体计算如下:

申购费计算公式:以投资5,000元申购某基金A类份额为例,若对应费率为1.5%,假设申购日份额净值为1.1280元,则净申购金额为5,000/(1+1.5%)=4,926.11元。申购费用为5,000-4,926.11=73.89元。净申购后的金额用于购买的份额为4,926.11/1.1280=4,367.12份。因此,该投资者以5,000元申购,可获得4,367.12份A类份额。

赎回费计算公式:假设某投资者持有10,000.00份A类基金份额13个月后决定赎回,若赎回日份额净值为1.1615元,则赎回金额为10,000.00×1.1615=11,615.00元。因此,该投资者赎回10,000.00份A类基金份额,持有13个月后,可获得11,615.00元。

认购费计算方式类似申购费,基金转换时的赎回费和补差费是额外的费用,具体金额取决于基金公司规定及转换时的净值差异。

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